比特币交易风险有哪些?为什么央行规定第三方支付机构不得给比特币、莱特币(LTC)等的交易网站提供支付与清算业务?


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橡胶万岁会计学硕士生,摄影爱好者

2013-12-17 15:20

背景资料:《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于 范比特币风险的通知》

交易风险:
比特币的交易风险主要是对于监管方而言的反洗钱风险。在中国人热炒比特币之前,涉及比特币的主要交易是毒品和色情网站。涉及合法交易的规模非常小。所以说,比特币的匿名性决定了它是洗钱的好手段。
此外,部分的地区出现了涉及比特币交易的网站卷钱走人的案件。

为什么:
第三方支付业务本身是从银行的信用业务衍生出来的。用第三方支付企业的信用代替银行信用完成支付。当货方发货的时候,得到的是第三方支付的付款或者信用担保,而不是收货方的。收货方在实际验收之后向第三方支付支付货款。虽然第三方支付是非金融机构,但是运作的是金融业务。所以第三方支付牌照是央行管理的。
此外,第三方支付业务的对象是货币资金,而非普通商品。

央行有反洗钱的职责,所以可以要求被管理企业,协助其反洗钱。
比特币在全球范围内都不是货币,而是一种虚拟商品。所以第三方支付业务不应该设计比特币。

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